Fare trading con XTB conviene? Recensione, pro e contro e opinioni

Fare trading con XTB conviene? Recensione, pro e contro e opinioni

XTB è un broker online davvero molto valido che non gode di tutta la popolarità che meriterebbe. Il servizio ti permette di investire con semplicità su tutti i principali strumenti finanziari, con costi davvero molto bassi e adattandosi alle esigenze di chi vuole investire sul lungo termine così come di chi vuole fare trading speculativo.

Abbiamo provato XTB (qui trovi il sito ufficiale) e nella nostra recensione di oggi vogliamo spiegare tutto quello che il broker ha da offrire. Se stai cercando un servizio per investire in autonomia, la nostra opinione è che dovresti tenere in seria considerazione XTB. Sotto tutti i principali punti di vista, è assolutamente una delle migliori piattaforme che abbiamo avuto modo di provare.

recensione e guida completa al broker online xtb
Scopriamo insieme pro e contro, funzionalità e costi di XTB

Cos’è XTB?

XTB è un broker online regolamentato in Europa e autorizzato da Consob. Parliamo quindi di una società che permette ai suoi clienti di comprare e vendere strumenti finanziari online. La piattaforma è molto ben strutturata, perché non è solo un servizio speculativo e non è solo un servizio per gli investimenti di lungo termine. Inoltre XTB è quotato in Borsa in Polonia, per cui parliamo di una società strutturata e molto seria.

La parte di investimenti speculativi è gestita attraverso i CFD, i classici strumenti derivati che vengono utilizzati per il trading intraday. Questi possono anche essere venduti allo scoperto, oltre che negoziati con la leva finanziaria. Per gli investimenti di lungo termine, invece, è possibile comprare ETF e azioni reali senza pagare commissioni. Una struttura simile a quella di eToro, ma con una serie di differenze sul modo in cui questa offerta viene organizzata sulla piattaforma.

Questa struttura è vincente, soprattutto per un investitore al dettaglio. Con XTB (trovi tutte le informazioni sul sito ufficiale) puoi costruire il tuo piano di accumulo a lungo termine con ETF e azioni; dall’altra parte puoi tenere una parte del portafoglio più libera, per investire in modo più speculativo sulle crypto o su operazioni in leva.

La società ha anche stretto una partnership con Jose Mourinho, celebre allenatore che rappresenta il brand di XTB. Questa è una piccola curiosità, ma è significativo che una personalità così di spicco nel mondo sportivo abbia deciso di associarsi proprio a questa piattaforma.

Cosa offre XTB

Per analizzare l’offerta di un broker bisogna necessariamente suddividere il servizio in più aspetti da analizzare uno per uno. Questo ci permette anche di fare dei confronti più analitici con le alternative sul mercato. Per questo abbiamo deciso di analizzare XTB su più fronti:

  • Piattaforme ⭐⭐⭐⭐
  • Strumenti finanziari disponibili ⭐⭐⭐⭐⭐
  • Costi e commissioni ⭐⭐⭐⭐
  • Gestione del conto ⭐⭐⭐⭐
  • Formazione e assistenza clienti ⭐⭐⭐⭐⭐

Nel complesso XTB ha ottenuto un giudizio di 4 su 5 o 5 su 5 sotto tutti i punti che abbiamo analizzato. Ora vogliamo approfondire tutto questo, mettendo sotto la lente di ingrandimento ogni aspetto importante.

Piattaforme

XTB conta su due piattaforme molto valide e sviluppate appositamente per questo broker: la xStation Mobile e la xStation 5. La prima è pensata per fare trading da mobile, la seconda per fare trading da desktop.

La piattaforma di XTB è molto completa: puoi trovare il grafico in tempo reale di tutti gli strumenti negoziabili, puoi applicare indicatori e oscillatori, accedere a tutte le funzionalità più interessanti di analisi tecnica e così via.

xstation 5 piattaforma come funziona
La piattaforma di XTB è pensata per essere facile da usare ma completa di tutti gli strumenti più utili

A sinistra puoi trovare un menu a tendina con tutti gli strumenti finanziari disponibili, che puoi navigare liberamente. La parte centrale della schermata è occupata dal grafico, che rimane sempre predominante sullo schermo. Volendo puoi espanderlo a schermo intero per avere più flessibilità nell’analisi tecnica. Gli strumenti di analisi tecnica presenti sulla piattaforma sono circa 30 e quelli più conosciuti sono tutti presenti.

La parte più bassa della schermata, invece, è occupata dalle posizioni aperte. Qui puoi vedere tutti gli investimenti ancora in corso, puoi monitorare il loro andamento e chiudere le posizioni che vuoi liquidare. Questo è il punto molto interessante della piattaforma di XTB: la schermata principale include già tutte le informazioni più importanti. Hai gli strumenti negoziabili, le piattaforme e le posizioni aperte nella stessa videata.

Questo è un approccio diverso da quello che usano molte altre piattaforme conosciute: con eToro, Degiro e Interactive Brokers questi elementi sono tutti divisi nelle loro schermate. Le piattaforme sono sempre un fatto di gusti, ma indubbiamente è comoda l’organizzazione realizzata da XTB.

Se vuoi puoi provare gratis la piattaforma aprendo un conto demo su XTB.

Strumenti negoziabili

Il numero di strumenti finanziari che puoi negoziare su XTB è veramente notevole. Tutte le principali asset class sono presenti: azioni, ETF, criptovalute, Forex, materie prime e indici. Non solo, ma hai anche la possibilità di scegliere come vuoi negoziare gli ETF e le azioni:

  • Sotto forma di CFD, in modo speculativo
  • Comprando lo strumento finanziario vero e proprio, per gli investimenti di lungo termine

In questo modo XTB ha costruito un’offerta che abbraccia tutte le condizioni in cui un investitore si trova nel corso degli anni. Quando hai una certa previsione sull’andamento di breve termine di uno strumento, puoi investire sui CFD e sfruttare la leva finanziaria per amplificare le oscillazioni. Dall’altra parte rimane la possibilità di comprare strumenti adatti per costruire un portafoglio di lungo termine, specialmente fondi a gestione passiva.

In totale puoi negoziare:

  • 21 materie prime che vanno dai metalli preziosi a quelle industriali
  • 48 coppie di valute Forex, dalle major a quelle esotiche
  • 35 indici sotto forma di CFD
  • 2.000 azioni quotate su 16 diverse Borse
  • 200 ETF sia settoriali che legati agli indici
  • 10 diverse criptovalute, nuovamente sotto forma di CFD

Molto difficilmente, quindi, ti ritroverai nella condizione di voler negoziare uno strumento finanziario che non è disponibile su XTB. Puoi trovare l’elenco completo di strumenti disponibili direttamente sul sito ufficiale del broker.

Costi e commissioni

I costi e le commissioni sono due elementi essenziali di qualunque broker. Abbiamo più volte menzionato delle piattaforme come Fineco, Directa, Intesa Sanpaolo e molte altre che sono inavvicinabili per i costi che impongono. A meno che tu non abbia almeno 100.000€ di capitale da investire, i costi di questi servizi sono talmente alti che eroderanno una parte troppo significativa dei tuoi potenziali rendimenti.

Dal canto suo, XTB è molto conveniente. La struttura dei costi è semplice da comprendere e, soprattutto, è nettamente più vantaggiosa della maggior parte degli altri broker sul mercato. Il funzionamento è questo:

  • Nel trading di CFD non si pagano commissioni fisse, solo uno spread variabile. Lo spread, cioè la differenza tra il prezzo di acquisto e di vendita, è per tutti gli strumenti negoziabili vicino allo 0,1-0,2% dell’importo investito;
  • Nel trading di azioni ed ETF reali non si pagano commissioni fisse né variabili fino a 100.000€ di volume mensile. Oltre questa soglia si paga una tariffa flat dello 0,2% sul volume investito.

La possibilità di investire in azioni reali è molto interessante, specie grazie al fatto di non pagare commissioni fino a un volume mensile piuttosto alto. Pochi conti raggiungono davvero un volume mensile di 100.000€, specialmente considerando che si tratta di investimenti senza leva finanziaria in questo caso. Inoltre le azioni compatibili sono più di 2.000 e gli ETF compatibili sono più di 200, per cui non manca il modo di sfruttare questa funzionalità.

Puoi iniziare a investire senza commissioni aprendo un conto gratis sul sito di XTB.

xtb costi e commissioni
Il profilo di costi di XTB è molto conveniente

Gestione del conto

La gestione del conto tocca tutti gli aspetti legati a depositi, prelievi, tutela e trasparenza nei confronti dei clienti. Dal momento che XTB è un broker regolamentato da CySEC e autorizzato da Consob, deve rispettare le obbligazioni di legge imposte a tutti i broker online. Questo include la protezione dal saldo negativo e l’assicurazione fino a 20.000€ in caso di insolvenza da parte del broker.

Per quanto riguarda i depositi, i metodi di pagamento accettati sono PayPal, carta di credito o debito e bonifico bancario. Se scegli di depositare con PayPal o con carta, il deposito viene accreditato immediatamente sul tuo conto. Inoltre non ci sono costi sui depositi.

I prelievi si possono realizzare invece solo attraverso bonifico bancario, per cui bisogna fornire un IBAN a XTB. Una volta che si richiede un prelievo, la società lo elabora entro un giorno lavorativo sbrigando le pratiche antiriciclaggio e tutti gli altri obblighi di legge a cui i broker sono sottoposti. Di solito questo significa che i fondi arrivano sul tuo conto in 2-3 giorni lavorativi dopo che richiedi il prelievo.

prelievi oltre i 100€ sono senza commissioni. Puoi prelevare anche meno di questa cifra, ma in questo caso verrà applicata una commissione di 10€ sull’operazione.

Formazione e assistenza clienti

La formazione e l’assistenza clienti sono due elementi su cui XTB ha insistito molto nel corso degli ultimi anni, in modo da costruire un’offerta che permetta anche a chi è meno esperto di approcciare gli investimenti con consapevolezza. Una sezione intera del sito ufficiale del broker (lo trovi qui) è dedicata proprio alle risorse formative.

Tanto per cominciare, XTB ha un elenco di corsi di trading gratis divisi per livello di competenza. Ci sono corsi di livello base, intermedio e avanzato, oltre ai contenuti Premium che permettono di accedere a lezioni create da alcuni dei migliori trader al mondo. Tutti i corsi di livello base, intermedio e avanzato sono disponibili gratis per tutti, incluso chi non ha un account su XTB. Per accedere ai materiali Premium, invece, bisogna avere un conto reale aperto sul sito del broker.

I corsi di XTB sono normalmente strutturati in formato ibrido, con un misto di video e testo. A differenza di altri broker, che offrono una sezione dedicata alla formazione costruita in inglese e poi tradotta -spesso con strumenti automatici e approssimativi-, XTB ha impiegato dei trader italiani di successo per costruire la sua sezione formativa dedicata al nostro mercato.

La seconda sezione formativa è dedicata ai webinar dal vivo, in cui vengono invitati degli esperti che trattano specifici argomenti. In questo caso non parliamo di corsi sulle basi del trading o sulla teoria che si può sempre applicare ai mercati; i webinar sono dedicati all’analisi dei trend di mercato più interessanti in quello specifico momento, offrendo analisi approfondite che puoi usare come spunti per la tua operatività.

Da ultimo, XTB è sempre molto disponibile a rispondere alle richieste di assistenza. Puoi consultare decine di FAQ per rispondere immediatamente alle tue domande senza perdere tempo in messaggi e telefonate; se non trovi la risposta, il centro di assistenza 24/5 è contattabile direttamente in italiano dal sito di XTB sia in chat dal vivo che via email.

La nostra opinione su XTB

A fronte di tutto quello che abbiamo analizzato, ci sentiamo di definire XTB davvero un ottimo broker. La piattaforma è molto completa, intuitiva e facile da usare tanto per cominciare. L’elenco di strumenti finanziari disponibili comprende più di 5.400 asset tratti dalle principali Borse di tutto il mondo. Le commissioni sono estremamente basse, con l’aggiunta davvero allettante di poter comprare azioni e ETF senza pagare commissioni di alcun genere.

xtb voto e recensione della nostra redazione
Nel complesso XTB è uno dei nostri broker preferiti

Anche l’offerta formativa, soprattutto per i principianti, contribuisce alla nostra opinione positiva. Si può davvero usare XTB come un’accademia di trading, in cui si può imparare tutto ciò che c’è da sapere su questo mondo partendo da principianti e arrivando fino ai livelli più avanzati. E tutti questi corsi sono gratis, malgrado siano realizzati da una selezione dei migliori trader italiani.

Se stai cercando una piattaforma per investire online, dovresti davvero considerare XTB. Puoi anche approfittare del conto demo gratuito (puoi aprirlo qui) per provare il broker senza correre rischi. Il conto demo ti offre denaro virtuale che puoi usare per investire come se fosse reale. Avrai accesso a tutti i grafici in tempo reale, agli strumenti di analisi tecnica e tutti gli altri strumenti che sono normalmente associati al conto reale. In questo modo potrai testare XTB in prima persona e capire se è davvero il servizio che fa al caso tuo.

💡 Cos’è?Broker online autorizzato Consob
🏛 È sicuro?
💰 Strumenti negoziabili5.400+ (azioni e ETF reali oltre ai CFD)
📈 Conto demo
💻 PiattaformaxStation 5 e xStation Mobile
Il nostro voto9,1 su 10
XTB – Riepilogo

FAQ

XTB è sicuro?

XTB è un broker assolutamente sicuro, essendo regolamentato in Europa e autorizzato da Consob a operare in Italia. Inoltre è molto trasparente e totalmente privo di costi nascosti.

Fare trading con XTB conviene?

La nostra opinione è che XTB sia uno dei migliori broker con cui si possa fare trading oggi, grazie all’enorme offerta formativa, ai costi bassi e alla lunga serie di vantaggi accessori che includono la possibilità di fare trading senza commissioni su azioni e ETF reali.

XTB è un broker di CFD?

XTB offre sia CFD che la possibilità di comprare azioni e ETF veri e propri. Sulle azioni e sugli ETF veri e propri, tra l’altro, non si pagano commissioni fino a 100.000€ di volume di negoziazione mensili.

Meglio usare XTB o eToro?

XTB e eToro sono due servizi molto simili, entrambi in grado di offrire sia strumenti speculativi sotto forma di CFD che azioni e ETF reali per gli investimenti di lungo termine. I costi sono altrettanto simili, mentre le piattaforme sono diverse: non c’è un chiaro vincitore, il nostro consiglio è testarli entrambi approfittando del loro conto demo.

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juan

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